幌子高大上 騙你沒商量——虛擬數(shù)字貨幣詐騙案的背后

欄目:信用建設(shè) 發(fā)布時(shí)間:2019-05-22
分享到:
幌子高大上 騙你沒商量——虛擬數(shù)字貨幣詐騙案的背后

——來源:新華社

 

  虛擬數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能……近幾年流行起來的“高大上”新名詞,被一些不法分子“盯上”,包裝成了一個(gè)個(gè)騙局。湖南衡陽(yáng)公安機(jī)關(guān)日前破獲一起以虛擬數(shù)字貨幣為幌子的網(wǎng)絡(luò)詐騙案,涉案金額達(dá)3億余元,截至目前已有23人被刑事拘留。虛擬數(shù)字貨幣詐騙案的背后,隱藏著不少騙人的“套路”,應(yīng)引起警惕。有專家建議,對(duì)于這類新興金融投資領(lǐng)域,還應(yīng)加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)和規(guī)則制定。

  打著虛擬數(shù)字貨幣幌子詐騙3億余元

  2018年12月下旬,衡陽(yáng)市公安局珠暉分局接到多人報(bào)案,稱被一個(gè)名為“英雄鏈”的區(qū)塊鏈虛擬數(shù)字貨幣項(xiàng)目詐騙,被騙金額從數(shù)十萬(wàn)元到幾百萬(wàn)元不等。

  據(jù)一位報(bào)案人反映,幾年前他接觸到“虛擬數(shù)字貨幣”投資領(lǐng)域,加入了所謂“幣圈人士”交流使用的微信群和QQ群。2017年底,群里有人發(fā)布了一個(gè)“英雄鏈”項(xiàng)目的“白皮書”,號(hào)召投資一種名叫“英雄幣”的虛擬數(shù)字貨幣。

  記者看到,這份“白皮書”上寫道:這是全球首個(gè)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)博彩平臺(tái),設(shè)立在柬埔寨,結(jié)合了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等新型技術(shù),將發(fā)行數(shù)字籌碼“英雄幣”50億枚,其中25億枚用于對(duì)外銷售。不過,“英雄幣”不能直接用人民幣購(gòu)買,必須先購(gòu)買“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣,再兌換成“英雄幣”。

  經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明,這個(gè)“英雄鏈”項(xiàng)目由兩個(gè)團(tuán)隊(duì)完成。其中一個(gè)是以陳某為首的“超鏈公司”團(tuán)隊(duì),這個(gè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)技術(shù)、宣傳、募集“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣的工作。另一個(gè)團(tuán)隊(duì)在柬埔寨,被稱為英雄聯(lián)盟公司,以白某輝為首,由楊某、杜某、李某等人組成。

  他們以柬埔寨博彩業(yè)為噱頭,發(fā)行“英雄幣”,短短兩個(gè)月時(shí)間,募集到近4萬(wàn)個(gè)“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣,價(jià)值近3.5億元人民幣。在“英雄鏈”項(xiàng)目上線后,兩個(gè)涉案團(tuán)隊(duì)將募集到的“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣進(jìn)行了瓜分。

  前沿術(shù)語(yǔ)背后是滿滿的“套路”

  “英雄鏈”這類“高大上”的項(xiàng)目,聽上去有一大堆前沿術(shù)語(yǔ),其背后卻是各種“騙你沒商量”的套路。

  一是項(xiàng)目靠“抹胭脂”,搖身一變“國(guó)際范”。記者了解到,不法分子的慣常做法是,通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站,聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度,并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。上述“英雄鏈”項(xiàng)目“白皮書”中,有一條“特別說明”:本項(xiàng)目不針對(duì)中國(guó)進(jìn)行數(shù)字籌碼的銷售。項(xiàng)目還宣稱獲得國(guó)外金融牌照,有“某某國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)顧問”“某某國(guó)家銀行行長(zhǎng)助理”等人士“站臺(tái)”,創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)被包裝成國(guó)外大學(xué)畢業(yè)、有海外工作經(jīng)歷的金融精英。

  “英雄鏈”案件專案組負(fù)責(zé)人劉也魯介紹,這樣操作的目的,是制造“國(guó)際范”的假象,事實(shí)上項(xiàng)目在國(guó)內(nèi)完成募資。湖南大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研究所所長(zhǎng)何平平認(rèn)為,這類項(xiàng)目往往注冊(cè)地在國(guó)外、運(yùn)營(yíng)在國(guó)內(nèi),具有明顯的“互聯(lián)網(wǎng)化、跨境化”特點(diǎn),是網(wǎng)絡(luò)詐騙的一種新形式。

  二是收益靠“吹氣球”,最后結(jié)果是“泡沫”。“投資某某幣,快速實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由?!痹谔摂M數(shù)字貨幣騙局中,總有這樣的“造富神話”。為了吸引投資,這類項(xiàng)目還不時(shí)拋出“誘餌”。比如,有的項(xiàng)目稱,將智能化免費(fèi)派贈(zèng)虛擬數(shù)字貨幣,以引起投資者的關(guān)注。當(dāng)項(xiàng)目受到質(zhì)疑時(shí),官方客服又在微信群里表示,“對(duì)于支持我們的用戶,進(jìn)行1:1的糖果贈(zèng)送”。在區(qū)塊鏈行業(yè)用語(yǔ)中,“糖果”是給用戶發(fā)放的福利。

  劉也魯說,“英雄鏈”項(xiàng)目承諾10倍甚至100倍的收益,號(hào)稱“賺的錢能買跑車”,其實(shí)是虛假宣傳。虛擬數(shù)字貨幣的價(jià)值并不像宣傳的那樣飆升,往往在網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)剛上線時(shí)就“破發(fā)”,價(jià)值斷崖式下跌,直到慢慢接近于零,投資者損失慘重。

  新興金融投資領(lǐng)域應(yīng)加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)和規(guī)則制定

  實(shí)際上,這些騙局的很多手法似曾相識(shí),每隔一段時(shí)間就會(huì)“粉墨登場(chǎng)”。不只是“區(qū)塊鏈”,“大宗商品交易”“共享經(jīng)濟(jì)”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等,都曾被拿來作為幌子。

  銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦等部門曾在2018年8月發(fā)布過風(fēng)險(xiǎn)提示,指出通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金,侵害公眾合法權(quán)益的現(xiàn)象。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù),而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

  何平平認(rèn)為,在這些新興的金融投資領(lǐng)域,不能少了“誠(chéng)信”和“規(guī)則”。誠(chéng)信要建立在規(guī)則的基礎(chǔ)上,特別是要完善法律體系,明確界定違法行為,出了問題實(shí)行“零容忍”。對(duì)于政府部門來說,要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警示,并不斷提高監(jiān)管能力和水平。

  湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計(jì)學(xué)院教授戴曉鳳認(rèn)為,這種騙局編織了“低投入、高收益”謊言。對(duì)于投資者來說,一方面不要投自己不熟悉、看不懂的領(lǐng)域,否則就是給騙子機(jī)會(huì);另一方面“天上不會(huì)掉餡餅”,不要因?yàn)樨澬亩茯_。