市場監(jiān)管總局推動構(gòu)建信用導向的營商環(huán)境 力爭3年全面實施企業(yè)信用風險分類管理

——來源：法治日報

　　近日，國家市場監(jiān)管總局對外發(fā)布《關(guān)于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》），決定在市場監(jiān)管系統(tǒng)全面推進企業(yè)信用風險分類管理，以期進一步優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管效能，推動構(gòu)建信用導向的營商環(huán)境實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

　　業(yè)內(nèi)專家對于《意見》的出臺給予高度評價，認為《意見》對于推動“放管服”改革全面深入開展、激發(fā)市場活力和社會創(chuàng)造力具有重要作用，開啟了我國企業(yè)信用風險分類監(jiān)管科學化、精準化、智慧化的嶄新局面，具有重要時代意義。

　　明確分級管理時間表

　　據(jù)市場監(jiān)管總局相關(guān)負責人介紹，近年來“放管服”改革有效激發(fā)了市場活力和社會創(chuàng)造力，形成了超大規(guī)模市場和市場主體，目前全國市場主體已超過1.5億戶，其中企業(yè)數(shù)量4700多萬戶。

　　同時，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式蓬勃發(fā)展，監(jiān)管力量不足的矛盾愈發(fā)凸顯，傳統(tǒng)監(jiān)管方式難以適應(yīng)新形勢下的監(jiān)管需要，亟須轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，實施企業(yè)信用風險分類管理，提升監(jiān)管效能。2019年9月以來，市場監(jiān)管總局在11個地區(qū)開展企業(yè)信用風險分類管理工作試點，其他地區(qū)也主動開展探索。從實際效果看，有關(guān)地區(qū)的實踐探索，也證明了企業(yè)信用風險分類管理的有效性。

　　《意見》對全國實施企業(yè)信用風險分級管理制度給出了明確的時間表：到2022年底，各省級市場監(jiān)管部門建立通用型企業(yè)信用風險分類管理工作機制，對轄區(qū)內(nèi)全量企業(yè)實施科學分類，實現(xiàn)企業(yè)信用風險分類結(jié)果在“雙隨機、一公開”等監(jiān)管工作中常態(tài)化運用。到2023年底，各省級市場監(jiān)管部門實現(xiàn)企業(yè)信用風險分類管理與專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管的有效結(jié)合，建立健全適用于專業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)分級分類監(jiān)管機制。力爭用3年左右的時間，市場監(jiān)管系統(tǒng)全面實施企業(yè)信用風險分類管理，有效實現(xiàn)企業(yè)信用風險監(jiān)測預警，努力做到對風險早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早處置。

　　“將企業(yè)信用風險分類管理理念和方式拓展到市場監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，運用企業(yè)信用風險分類結(jié)果科學配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管及時性、精準性、有效性，使監(jiān)管對違法失信者‘無處不在’，對誠信守法者‘無事不擾’，以公正監(jiān)管促進公平競爭、優(yōu)勝劣汰。”市場監(jiān)管總局相關(guān)負責人說。

　　中國人民大學法學院副院長胡錦光教授認為，以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的最大特點在于監(jiān)管對象的精準化。由市場監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風險分類指標體系，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風險分類標準的統(tǒng)一。這一指標體系主要由企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動態(tài)信息、監(jiān)管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會評價信息等構(gòu)成。企業(yè)信用風險分類指標體系的科學性、完整性，企業(yè)信用風險信息收集的全面性、及時性，保證了企業(yè)信用風險分類的準確性。在此基礎(chǔ)上，市場監(jiān)管部門可以根據(jù)企業(yè)信用風險狀況和監(jiān)測預警結(jié)果，精準地、主動地確定監(jiān)管重點、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次，分配監(jiān)管資源，有效破解監(jiān)管任務(wù)重與監(jiān)管力量不足的矛盾。

　　四級分類動態(tài)化監(jiān)管

　　此次《意見》最大的亮點就是，對企業(yè)信用實施分級管理的機制，即按照信用風險狀況對企業(yè)實施自動分類，由低到高將企業(yè)分為信用風險低（A類）、信用風險一般（B類）、信用風險較高（C類）、信用風險高（D類）四類。

　　同時，在信用風險分類的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門能夠按照企業(yè)信用風險高低，主動確定監(jiān)管對象和監(jiān)管頻次。

　　《意見》要求，對A類企業(yè)，可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實際情況可不主動實施現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)“無事不擾”；對B類企業(yè)，按常規(guī)比例頻次開展抽查；對C類企業(yè)，實行重點關(guān)注，適當提高抽查比例和頻次；對D類企業(yè)，實行嚴格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查。

　　實施企業(yè)信用分級管理機制的基礎(chǔ)是全面有效歸集企業(yè)信用風險信息。

　　根據(jù)《意見》要求，各省級市場監(jiān)管部門要按照企業(yè)信用風險分類指標體系要求，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時歸集企業(yè)信用風險信息。具體包括：要及時歸集市場監(jiān)管系統(tǒng)企業(yè)登記注冊、備案、股權(quán)出質(zhì)登記、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查等信息；整合歸集包括食品藥品安全監(jiān)管、特種設(shè)備安全監(jiān)管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管、侵權(quán)假冒治理、價格執(zhí)法、反壟斷和反不正當競爭執(zhí)法、消費者權(quán)益保護、計量、標準、檢驗檢測、認證認可等領(lǐng)域的企業(yè)信用風險信息；協(xié)調(diào)推動有關(guān)部門將履職過程中產(chǎn)生的行政許可、行政處罰、嚴重失信主體名單、抽查檢查等涉企信息依托公示系統(tǒng)有效歸集；鼓勵探索運用公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會商會、大型平臺企業(yè)等有關(guān)方面掌握的涉企信用風險信息，進一步夯實企業(yè)信用風險分類基礎(chǔ)。

　　市場監(jiān)管總局通過公示系統(tǒng)，將采用“總對總”方式將歸集中央部門掌握的涉企信用風險信息，推送至各省級市場監(jiān)管部門。

　　北京大學中國信用研究中心主任、經(jīng)濟學院教授章政認為，在嚴守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間。對信用風險低和信用風險一般的企業(yè)，給予一定時間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管；對信用風險高的企業(yè)，要求針對性地采取嚴格監(jiān)管措施，防止風險隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題等，這體現(xiàn)了監(jiān)管政策動態(tài)化原則。

　　防范風險推動關(guān)口前移

　　記者注意到，《意見》充分考慮到不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)態(tài)的情形，要求在保證底線監(jiān)管的同時，在監(jiān)管的原則上區(qū)別對待。對于食品、藥品、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風險大、社會風險高的重點領(lǐng)域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管的同時，要統(tǒng)籌行業(yè)風險防控和企業(yè)信用風險分類管理，強化業(yè)務(wù)協(xié)同，實行全鏈條監(jiān)管。

　　《意見》還規(guī)定了企業(yè)信用風險分類結(jié)果的具體運用：支撐“雙隨機、一公開”監(jiān)管，根據(jù)企業(yè)信用風險分類結(jié)果合理確定、動態(tài)調(diào)整抽查比例、頻次和檢查方式，實現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。

　　與專業(yè)領(lǐng)域風險防控有效結(jié)合。市場監(jiān)管系統(tǒng)各專業(yè)領(lǐng)域可以直接使用通用型企業(yè)信用風險分類結(jié)果，也可以參考通用型企業(yè)信用風險分類管理模式，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級分類監(jiān)管機制。

　　探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管。各級市場監(jiān)管部門將參考信用風險分類結(jié)果，對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式的企業(yè)探索實施更加科學有效監(jiān)管。

　　鼓勵拓展企業(yè)信用風險分類結(jié)果運用。各級市場監(jiān)管部門將進一步探索企業(yè)信用風險分類結(jié)果的綜合運用，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，注重參考企業(yè)信用風險分類結(jié)果。同時，加強與企業(yè)溝通，適時進行風險提醒，引導企業(yè)加強自我管理、自我約束，依法誠信經(jīng)營。

　　此外，如何實現(xiàn)對企業(yè)信用風險的監(jiān)測預警呢？

　　《意見》提出，要根據(jù)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點，把握日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風險行為特征，從企業(yè)信用風險分類指標體系中選取若干與企業(yè)信用風險關(guān)聯(lián)度高的重點指標項（如異常注冊、異常變更、投訴舉報、異常增長等）進行實時監(jiān)測，對企業(yè)風險隱患及時預警，必要時采取提醒、警示、約談、檢查等措施，及早防范化解風險，有效推動監(jiān)管關(guān)口前移。