關于加強綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動助推高質(zhì)量發(fā)展的實施意見

福建省環(huán)保廳 中國人民銀行福州中心支行 福建銀監(jiān)局 福建證監(jiān)局 福建保監(jiān)局關于加強綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動助推高質(zhì)量發(fā)展的實施意見

閩環(huán)?？傟牎?/span>2018〕44號

各設區(qū)市環(huán)保局、平潭綜合實驗區(qū)環(huán)境與國土資源局，人民銀行省內(nèi)各市中心支行，各銀監(jiān)分局，各證監(jiān)分局，各金融機構(gòu)：

為全面貫徹《中共中央 國務院關于全面加強生態(tài)環(huán)境保護堅決打好污染防治攻堅戰(zhàn)的意見》《國務院關于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》和《生態(tài)文明試驗區(qū)（福建）實施方案》精神，加強綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動，助推我省高質(zhì)量發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：

一、指導思想

以習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為指導，全面貫徹落實習近平生態(tài)文明思想，牢固樹立創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享發(fā)展理念，按照黨中央、國務院和省委、省政府決策部署，加強環(huán)境誠信體系建設，強化排污單位和其他生產(chǎn)經(jīng)營者（以下簡稱“經(jīng)營者”）環(huán)境信用評價成果應用，發(fā)揮綠色金融導向作用和市場配置資源決定性作用，依法依規(guī)運用信用激勵和約束手段，促進企業(yè)和經(jīng)營者落實環(huán)保主體責任，推動打好污染防治攻堅戰(zhàn)，加快推進生態(tài)文明試驗區(qū)建設，實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展的“高質(zhì)量”和生態(tài)環(huán)境的“高顏值”的有機統(tǒng)一。

二、基本原則

守信激勵，失信懲戒。充分運用金融激勵和約束手段，加大對環(huán)保誠信主體激勵和對環(huán)保嚴重失信主體懲戒力度，讓守信者受益、失信者受限，形成守信激勵、失信懲戒的制度機制。

綠色引領，服務大局。立足服務實體產(chǎn)業(yè)，以環(huán)境信用評價創(chuàng)新為落腳點，探索金融支持綠色發(fā)展的新思路、新模式和新途徑，完善綠色信貸、綠色證券、綠色保險等金融等配套政策，引導金融資源加大對節(jié)能減排、循環(huán)經(jīng)濟和生態(tài)保護的投入，形成支持綠色企業(yè)發(fā)展的金融資源配置體系，為生態(tài)文明示范區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新動力。

金融聯(lián)動，社會協(xié)同。完善綠色金融與環(huán)境信用評價聯(lián)動機制，實現(xiàn)對經(jīng)營者環(huán)境信用的動態(tài)評價，建立聯(lián)系緊、程度深、影響大的部門聯(lián)合激勵與懲戒機制，形成部門間協(xié)同聯(lián)動、行業(yè)組織自律管理、信用服務機構(gòu)積極參與、社會輿論廣泛監(jiān)督的共同治理格局。

依法依規(guī)，維護權益。嚴格依照法律法規(guī)和政策規(guī)定，科學界定環(huán)保守信和失信行為，依法依規(guī)開展守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒。建立健全信用修復、異議申訴等機制，動態(tài)更新實時信用狀態(tài)，維護當事人合法權益。

三、完善環(huán)境信用評價體系

推進修改福建省《企業(yè)環(huán)境信用評價實施意見（試行）》，完善經(jīng)營者環(huán)境信用評價體系，科學合理劃分環(huán)境信用評價等級，擴大評價范圍，改進評價方式，強化環(huán)境信用評價成果在金融領域應用，推進綠色金融落地見效。

（一）明確環(huán)境信用評價范圍

經(jīng)營者的環(huán)境信用評價，應當公開、透明，實行強制、應約與自愿相結(jié)合原則，加強監(jiān)督引導，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進，逐步擴大評價范圍。

一是強制評價。根據(jù)原環(huán)境保護部、國家發(fā)展改革委、中國人民銀行、中國銀監(jiān)會四部委印發(fā)的《企業(yè)環(huán)境信用評價辦法（試行）》規(guī)定，結(jié)合“生態(tài)云”平臺建設，將污染物排放總量大、環(huán)境風險高、生態(tài)環(huán)境影響大、環(huán)境違法問題突出的經(jīng)營者納入環(huán)境信用強制評價范圍。包括評價年度我省重點排污單位名錄上的經(jīng)營者，符合環(huán)境信用“一票否決”行為的經(jīng)營者，各地環(huán)保行政主管部門確定的應當納入環(huán)境信用評價范圍的其他經(jīng)營者。

二是應約評價。金融機構(gòu)對實施金融管理和服務的經(jīng)營者進行甄別，篩選出需要掌握了解環(huán)境信用情況的經(jīng)營者并函告環(huán)保部門，由環(huán)保部門對其中尚未納入環(huán)境信用評價的經(jīng)營者開展環(huán)境信用評價。

三是自愿評價。鼓勵和引導其他經(jīng)營者自愿申請參與環(huán)境信用評價。

（二）確定環(huán)境信用評定等級

經(jīng)營者的環(huán)境信用評價等級是實施綠色金融獎懲措施的重要依據(jù)。環(huán)境信用評價等級從高到低分為四級：環(huán)保誠信企業(yè)、環(huán)保良好企業(yè)、環(huán)保警示企業(yè)、環(huán)保不良企業(yè)，分別以綠牌、藍牌、黃牌、紅牌標識。環(huán)保誠信企業(yè)屬于環(huán)保守信企業(yè)，環(huán)保良好企業(yè)屬于環(huán)保信用良好企業(yè)，環(huán)保警示企業(yè)屬于環(huán)保信用警示企業(yè)，環(huán)保不良企業(yè)屬于環(huán)保失信企業(yè)。

（三）實行評價指標分級管理

經(jīng)營者環(huán)境信用評價指標實行省、市、縣環(huán)保部門分級管理。根據(jù)經(jīng)營者環(huán)境信用信息“誰制作、誰記錄、誰評價、誰修復”原則，確定環(huán)境信用評價監(jiān)督管理的環(huán)保部門。各級環(huán)保部門對本級評價的環(huán)境信用信息和指標修復負責，被市、縣環(huán)保部門評定為環(huán)保嚴重失信等級的，統(tǒng)一報省環(huán)保廳。由省環(huán)保廳組織對確認符合嚴重失信認定程序和標準后，由市、縣環(huán)保部門公布；對認定程序和標準存在不足或缺失的，退回市、縣環(huán)保部門重新評定。

（四）強化環(huán)境信用評價成果應用

各級環(huán)保部門和金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)可根據(jù)環(huán)境信用評價結(jié)果實施“守信聯(lián)合激勵，失信聯(lián)合懲戒”措施。其中對評為“環(huán)保誠信企業(yè)”的經(jīng)營者或其法定代表人、主要負責人和其他負有直接責任人員（以下簡稱“責任人員”）實施激勵措施；對評為“環(huán)保良好企業(yè)”的經(jīng)營者或其責任人員原則上不獎勵、不限制、不懲戒；對評為“環(huán)保警示企業(yè)”的經(jīng)營者或其責任人員從嚴監(jiān)管，可依法依規(guī)采取約束性措施，原則上不獎勵、不懲戒；對評為“環(huán)保不良企業(yè)”的經(jīng)營者或其責任人員實施懲戒措施。

四、加強環(huán)境信用評價與綠色金融聯(lián)動

（一）建立信息雙向推送系統(tǒng)

省環(huán)保廳牽頭，通過省環(huán)境信用評價動態(tài)管理平臺，將現(xiàn)有只有環(huán)保部門向金融監(jiān)管部門單向推送環(huán)境監(jiān)管信息，提升改造為環(huán)保部門和金融監(jiān)管部門雙向推送環(huán)境監(jiān)管信息，實現(xiàn)環(huán)境評價信息和綠色金融獎懲信息實時在各級環(huán)保部門和金融監(jiān)管部門之間暢通傳送。

（二）建立信息雙向通報制度

各級環(huán)保部門對照經(jīng)營者環(huán)保責任清單，嚴格按照環(huán)境信用評價方法和程序，對納入環(huán)境信用評價范圍的經(jīng)營者，評定出環(huán)境信用等級，并通過省環(huán)境信用評價動態(tài)管理平臺和全省信用信息共享交換平臺等渠道，向金融監(jiān)管部門推送。金融監(jiān)管部門接到環(huán)保部門推送的信用評價結(jié)果后，按照相關經(jīng)營者環(huán)境信用等級，在利率、授信、貼息、上市、融資、保險等方面實施差別化措施，并及時將環(huán)境信用評價結(jié)果運用情況反饋同級環(huán)保部門。

（三）建立信息雙向會商機制

各級環(huán)保部門和金融監(jiān)管部門、機構(gòu)建立聯(lián)席會、碰頭會、對接會等制度，定期或不定期進行會商，總結(jié)交流經(jīng)驗，探索創(chuàng)新做法，研究解決問題，特別就聯(lián)動信息制作和傳送過程中重大事項和存在問題提出改進的措施和意見，推動環(huán)境信用評價和綠色金融聯(lián)動形成可復制可推廣的改革成果。

五、實施綠色金融獎懲

（一）實施綠色金融激勵措施

各級金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定，對評為“環(huán)保誠信企業(yè)”的經(jīng)營者或其責任人員可采取以下一種或多種聯(lián)合激勵措施。

1.加大綠色信貸支持，爭取總行信貸規(guī)模傾斜，建立高效審批機制，提高授信審查審批效率，在符合市場化及商業(yè)原則下鼓勵實施優(yōu)惠貸款利率；重點支持工業(yè)節(jié)能減排環(huán)保項目、清潔能源項目、資源節(jié)約與循環(huán)利用項目、污染防治項目、節(jié)能減排技術以及自然保護、生態(tài)修復項目等納入授信范圍；引導資金投向綠色主體，鼓勵綠色企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，擴大綠色產(chǎn)品和服務的供給。

2.支持上市融資和再融資。加大服務培育力度，支持符合條件的綠色企業(yè)首發(fā)上市、掛牌，通過并購重組、定向增發(fā)等方式拓寬融資渠道，降低融資成本。

3.支持發(fā)債融資。支持符合條件的企業(yè)和項目發(fā)債，建立有利于降低企業(yè)發(fā)債融資成本的擔保、貼息等機制。

4.推動各保險機構(gòu)予以優(yōu)惠環(huán)境污染責任保險費率。

5.國家或地方規(guī)定的其他綠色金融激勵性措施。

（二）實施綠色金融約束措施

各級金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件規(guī)定，對評為“環(huán)保警示企業(yè)”的經(jīng)營者及其責任人員可采取以下一種或多種約束性措施：

1.銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格貸款條件。

2.保險機構(gòu)適度提高環(huán)境污染責任保險費率。

3.國家或者地方規(guī)定的其他約束性措施。

（三）實施綠色金融懲戒措施

各級金融監(jiān)管部門依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件規(guī)定，對評為“環(huán)保不良企業(yè)”(即為各部委《關于對環(huán)境保護領域失信生產(chǎn)經(jīng)營單位及其有關人員開展聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》規(guī)定的環(huán)保嚴重失信情形)的經(jīng)營者及其責任人員采取以下一種或多種聯(lián)合懲戒措施：

1.引導金融機構(gòu)將嚴重失信情況作為融資授信的重要參考。對于環(huán)保嚴重失信生產(chǎn)經(jīng)營者及其責任人員堅持環(huán)保“一票否決制”原則，同時注意防范化解信貸風險，避免“一刀切”式的抽貸、停貸、壓貸造成企業(yè)資金鏈斷裂。對于環(huán)保嚴重失信狀態(tài)的經(jīng)營者及其責任人員，屬于新客戶和新項目的，原則上不予貸款；屬于存量信貸客戶，通過提高用信條件、貸款成本、明確壓降計劃等綜合措施，逐步限制、壓縮貸款，直至退出貸款。

2.限制發(fā)行企業(yè)債券及公司債券。

3.限制非金融企業(yè)在銀行間債券市場注冊發(fā)行付息有價證券，用于債務融資。

4.在股票發(fā)行審核中，將生產(chǎn)經(jīng)營者嚴重失信信息作為重要參考。

5.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌審核中,將生產(chǎn)經(jīng)營者嚴重失信信息作為重要參考。

6.引導金融機構(gòu)將生產(chǎn)經(jīng)營者嚴重失信記錄作為厘定環(huán)境污染責任保險費率的參考。

7.在設立銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)，以及參股、收購銀行業(yè)金融機構(gòu)審批時，將其嚴重失信情況作為審慎性參考依據(jù)。

8.在合格境內(nèi)外機構(gòu)投資者的外匯額度審批和管理中，將其嚴重失信情況作為審慎性參考依據(jù)。

9.在上市公司或者非公眾上市公司收購的事中事后監(jiān)管中，予以重點關注。

10.建立信息互聯(lián)共享機制，有關部門將嚴重失信生產(chǎn)經(jīng)營者信息納入征信管理，同時納入企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫、省公共信用信息系統(tǒng)和全省統(tǒng)一的市場監(jiān)管信息平臺，并向社會公布。

11.國家或地方規(guī)定的其他懲戒性措施。

六、建立環(huán)境信用評級動態(tài)調(diào)整修復機制

（一）建立完善環(huán)境信用動態(tài)調(diào)整、修復和獎懲退出機制，根據(jù)“誰評定、誰公布、誰調(diào)整”的原則，環(huán)保部門對環(huán)境信用惡化達到降級條件的經(jīng)營者，按照規(guī)定程序調(diào)整降低信用評價等級；對實施有效整改達到升級條件的經(jīng)營者，按照動態(tài)修復程序提高信用評價等級。經(jīng)營者應自覺上網(wǎng)查詢相關信用評價等級動態(tài)調(diào)整修復信息，環(huán)保部門也可通過郵件、短信、微信等方式予以通知、提醒。

（二）經(jīng)營者環(huán)境信用評級經(jīng)調(diào)整修復發(fā)生變化的，環(huán)保部門應在本部門網(wǎng)站、政府網(wǎng)站或報刊等媒體上公示其信用等級變化的初評意見，公示期為15個自然日。經(jīng)營者及社會公眾對初評意見有異議的，應在公示期滿前提出異議，并提供相關資料或證據(jù)，逾期不予受理。對公示期間提出異議的，環(huán)保部門應在受理后15個工作日內(nèi)，向提出異議的經(jīng)營者或公眾出具采納或不予采納的意見。

（三）金融機構(gòu)根據(jù)環(huán)保部門推送的動態(tài)更新或應約評價的環(huán)境信用評價結(jié)果，對經(jīng)營者調(diào)整激勵或懲戒措施，并將實施情況及時反饋環(huán)保部門。

七、保障措施

（一）加強組織領導

省環(huán)保廳要牽頭落實綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，會同省金融辦、人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、福建證監(jiān)局、福建保監(jiān)局等部門，加強對聯(lián)動工作的組織領導和協(xié)同推進，建立聯(lián)動工作溝通協(xié)調(diào)和會商制度，切實發(fā)揮綠色金融引領經(jīng)營者守法經(jīng)營、依法治污的作用，共同助推“清新福建”高質(zhì)量發(fā)展。

（二）強化政策支持

根據(jù)綠色金融業(yè)務特點及內(nèi)在規(guī)律，科學設計環(huán)境信用評價指標體系，創(chuàng)新綠色金融持續(xù)有效開展的激勵約束和盡職免責機制，運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，建立健全我省及各地市的綠色信貸貼息、風險分擔和補償機制，加大對綠色信貸方面表現(xiàn)優(yōu)異的金融機構(gòu)支持力度。統(tǒng)籌人力、物力、財力，加大對綠色金融改革創(chuàng)新工作的支持力度，確保綠色金融改革創(chuàng)新工作扎實推進、取得實效。

（三）抓好組織實施

各級環(huán)保部門和金融監(jiān)管部門要充分發(fā)揮積極性和主動性，按照綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動工作要求，分解落實工作推進任務，并將其納入年度重要工作責任目標，細化實施方案，明確責任分工，保證責任到人，合力做好綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動工作，確保各項綠色獎懲措施落實到位。同時，還要加強宣傳報道，為綠色金融發(fā)展營造良好氛圍。

（四）完善信息共享

充分依托信息技術，實現(xiàn)環(huán)境信用信息互聯(lián)互通。環(huán)保部門通過 “生態(tài)云”平臺中省環(huán)境信用評價信息系統(tǒng)或全省信用信息共享交換平臺等渠道，每月向金融監(jiān)管部門推送環(huán)境信用評價信息，金融監(jiān)管部門對環(huán)境信用評價結(jié)果運用信息應每半年向環(huán)保部門反饋，實現(xiàn)環(huán)境信用信息評定和綠色金融運用的信息互聯(lián)互通。

（五）加強監(jiān)督考核

建立綠色金融和環(huán)境信用評價聯(lián)動工作分階段推進和年度報告制度，委托第三方對各金融機構(gòu)實施獎懲情況進行評估，每年出具評估報告，并以一定的方式進行通報。各級環(huán)保部門和金融機構(gòu)按照部門責任分工，建立工作考核制度，對工作規(guī)范性、工作時效性、綠色獎懲實施成效等方面每年進行考核評分，根據(jù)第三方評估報告，不斷修改完善聯(lián)動機制，跟蹤落實整改情況，確保綠色獎懲高效實施，有效發(fā)揮對國家（福建）生態(tài)文明試驗區(qū)建設的支撐作用，促進金融與生態(tài)文明建設深層次融合發(fā)展。

          福建省環(huán)境保護廳         中國人民銀行福州中心支行

         中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會        中國證券監(jiān)督管理委員會

        福建監(jiān)管局         福建監(jiān)管局

          中國保險監(jiān)督管理委員會                             福建監(jiān)管局

                           2018年8月24日