——來源:國家發(fā)改委
印發(fā)《關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》
發(fā)改財金規(guī)〔2017〕460號
各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團有關(guān)部門、機構(gòu):
為深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神,落實《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)的通知》(國發(fā)〔2014〕21號)和《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》(國發(fā)〔2016〕33號)有關(guān)要求,加快推進涉金融領(lǐng)域信用體系建設(shè),建立健全涉金融失信聯(lián)合懲戒機制,按照“褒揚誠信、懲戒失信”的原則,嚴(yán)厲打擊涉金融違法失信行為,營造公平競爭、優(yōu)勝劣汰的市場環(huán)境,國家發(fā)展改革委、人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、商務(wù)部、最高人民法院聯(lián)合簽署了《關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》?,F(xiàn)印發(fā)給你們,請認真貫徹執(zhí)行。
附件:關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知
國家發(fā)展改革委人民銀行銀監(jiān)會
證監(jiān)會保監(jiān)會商務(wù)部
最高人民法院
2017年3月9日
《關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》
各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團有關(guān)部門、機構(gòu):
為全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神,落實《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》(國發(fā)〔2016〕33號)和《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014—2020年)的通知》(國發(fā)〔2014〕21號)等有關(guān)要求,加快推進金融領(lǐng)域信用體系建設(shè),建立健全失信聯(lián)合懲戒機制,嚴(yán)格落實對涉金融嚴(yán)重失信人的各項懲戒措施,決定加強涉金融嚴(yán)重失信人名單管理工作?,F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下:
一、涉金融嚴(yán)重失信人名單的適用主體和情形
涉金融嚴(yán)重失信人名單管理,是指將金融活動過程中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的金融活動主體列入涉金融嚴(yán)重失信人名單,并由相關(guān)部門依據(jù)所適用的法律法規(guī)對其實施聯(lián)合懲戒,同時通過“信用中國”網(wǎng)站等平臺向社會公示的系統(tǒng)性工作。這項工作是凈化金融環(huán)境、規(guī)范金融秩序的重要舉措,對促進金融活動參與主體守法守信有重要意義。
(一)適用主體。涉金融嚴(yán)重失信人名單適用以下金融活動參與主體:
1、經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu);或依法經(jīng)登記、備案從事相關(guān)金融活動的機構(gòu);
2、經(jīng)相關(guān)管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的從事相關(guān)金融活動的機構(gòu)和企業(yè);
3、經(jīng)工商注冊成立的從事相關(guān)金融活動的機構(gòu)和企業(yè);
4、自然人、法人和其它社會組織等金融交易對手方或融資主體;
5、以上機構(gòu)或企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及對失信行為負有直接責(zé)任的從業(yè)人員;
6、國家發(fā)展和改革委員會會同相關(guān)管理部門規(guī)定的其它涉及金融活動的主體。
(二)適用情形。適用主體有下列情形之一且情節(jié)嚴(yán)重,經(jīng)相關(guān)管理部門認定,應(yīng)將其列入涉金融嚴(yán)重失信人名單:
1、有履行能力而不履行債務(wù)等惡意逃廢債行為;
2、一方當(dāng)事人故意提供虛假情況,或者故意隱瞞真實情況,以及利用其他詐騙手段,騙取對方當(dāng)事人財產(chǎn)的詐騙行為;
3、有非法集資行為或從事非法證券期貨活動;
4、其他涉及金融犯罪被依法追究刑事責(zé)任的行為和因違反金融監(jiān)管規(guī)定被依法處以較重行政處罰的行為。
二、涉金融嚴(yán)重失信人名單的管理
(一)名單認定。相關(guān)管理部門根據(jù)法院判決、法院裁決、行政處罰或行政認定決定,確定涉金融嚴(yán)重失信人名單。人民法院應(yīng)當(dāng)將符合本通知規(guī)定的相關(guān)生效刑事判決、失信被執(zhí)行人名單在內(nèi)的有關(guān)信息推送給相關(guān)政府管理部門,由相關(guān)政府管理部門將符合適用情形的相關(guān)機構(gòu)或個人納入涉金融嚴(yán)重失信人名單。相關(guān)政府管理部門應(yīng)自行政處罰或行政認定決定生效起5個工作日內(nèi),將符合適用情形的相關(guān)機構(gòu)或個人列入涉金融嚴(yán)重失信人名單。國家發(fā)展和改革委員會會同相關(guān)管理部門共同確定統(tǒng)一的名單列入原則和尺度以及各領(lǐng)域具體列入標(biāo)準(zhǔn)。
(二)名單報送。各相關(guān)管理部門通過全國信用信息共享平臺報送涉金融嚴(yán)重失信人名單,形成涉金融嚴(yán)重失信人名單數(shù)據(jù)庫。報送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括失信機構(gòu)名稱(或失信個人姓名)、統(tǒng)一社會信用代碼(或公民身份證號碼)、列入部門、列入日期、列入事由。對于失信人為法人的,應(yīng)同時報送其法人代表和法人代表身份證號。對于符合移出標(biāo)準(zhǔn)的失信人,應(yīng)報送移出日期和移出事由。
(三)名單公布。除依法不得公開和特殊情況不宜對外公開的之外,國家發(fā)展和改革委員會應(yīng)通過“信用中國”網(wǎng)站統(tǒng)一向社會公布全國涉金融嚴(yán)重失信人名單。各地各級相關(guān)管理部門可以根據(jù)各地實際情況,將本轄區(qū)或本層級的涉金融嚴(yán)重失信人名單通過網(wǎng)絡(luò)、出版物等媒介予以公布。涉金融嚴(yán)重失信人名單全國適用。
(四)聯(lián)合懲戒。各相關(guān)部門依據(jù)所適用的法律法規(guī)對列入涉金融嚴(yán)重失信人名單當(dāng)事人開展聯(lián)合懲戒,懲戒措施包括市場禁入、限制參加政府采購、限制補貼性資金支持等。具體參與部門和懲戒措施由《關(guān)于對涉金融嚴(yán)重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》明確。
各級相關(guān)管理部門應(yīng)當(dāng)將已列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的金融活動主體納入重點監(jiān)管對象,加大監(jiān)管審查頻次,對再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的,依法從重處罰。各級相關(guān)管理部門應(yīng)將懲戒執(zhí)行情況及懲戒案例通過全國信用信息共享平臺報送至國家發(fā)展和改革委員會。
(五)名單移出。列入涉金融嚴(yán)重失信人名單所依據(jù)的法院判決、法院裁定、行政處罰或行政認定決定被撤銷或被變更后不符合適用情形的,列入部門應(yīng)當(dāng)在知道相關(guān)決定后5個工作日內(nèi),通過全國信用信息共享平臺向國家發(fā)展和改革委員會提出移出申請,國家發(fā)展和改革委員會核實后,可以將其移出涉金融嚴(yán)重失信人名單并予公告。
除法律法規(guī)另有規(guī)定外,已列入涉金融嚴(yán)重失信人名單滿5年后,且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形的情況,由全國信用信息共享平臺將相關(guān)名單移出。
對人民法院判決實施監(jiān)禁刑罰的失信人,列入期限為自法院判決生效至刑罰執(zhí)行完畢后滿5年。列入期間未再次出現(xiàn)適用情形的,由全國信用信息共享平臺將相關(guān)名單移出。
在被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單期間再次出現(xiàn)適用情形的,其移出時間自新的失信行為認定之日起順延五年,并更新涉金融嚴(yán)重失信人名單相關(guān)信息。
(六)異議處理。金融活動參與主體對被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單有異議的,可以向列入部門提出書面申訴并提交相關(guān)證明材料。列入部門應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)決定是否受理。不予受理的,將不予受理的理由書面告知申訴人;予以受理的,應(yīng)當(dāng)在20個工作日內(nèi)核實,并將核實結(jié)果書面告知申訴人。通過核實發(fā)現(xiàn)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單存在錯誤的,應(yīng)當(dāng)自查實之日起5個工作日內(nèi)予以更正,并通過全國信用信息共享平臺報送至國家發(fā)展和改革委員會。
(七)失信提醒。相關(guān)管理部門將符合適用情形的失信主體列入失信人名單前,應(yīng)告知失信主體。相關(guān)機構(gòu)向涉嫌違反合同約定的融資主體通知或催告時,可以提示其可能被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的風(fēng)險。
三、組織保障
(一)相關(guān)管理部門負責(zé)本領(lǐng)域涉金融嚴(yán)重失信人名單管理工作,制定本領(lǐng)域涉金融嚴(yán)重失信人名單管理細則;負責(zé)本領(lǐng)域涉金融嚴(yán)重失信人名單的列入、移出等管理工作;負責(zé)違法違規(guī)失信行為主體信息的歸集和報送工作;聯(lián)合其他部門和社會組織依法依規(guī)對嚴(yán)重失信行為采取懲戒措施。相關(guān)管理部門可以委托或授權(quán)行業(yè)協(xié)會參與或承擔(dān)上述工作。
(二)國家發(fā)展和改革委員會負責(zé)在“信用中國”網(wǎng)站設(shè)立涉金融嚴(yán)重失信人名單管理專欄;負責(zé)及時更新涉金融嚴(yán)重失信人名單目錄及懲戒處罰措施等信息;負責(zé)建設(shè)涉金融嚴(yán)重失信人名單信用信息管理系統(tǒng),開展對涉金融嚴(yán)重失信人實施聯(lián)合懲戒工作的信息歸集、跟蹤、監(jiān)測和評估。
(三)相關(guān)管理部門在涉金融嚴(yán)重失信人名單管理過程中,濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的,應(yīng)當(dāng)追究法律責(zé)任。